Vue d'ensemble de la trésorerie
Gestion de trésorerie et flux financiers
Module de trésorerie
Le module Trésorerie de VIA ERP vous offre une vision complète de vos flux financiers : comptes bancaires, rapprochement, prévisions de trésorerie et suivi des paiements.
Vue d’ensemble
Tableau de bord trésorerie
Le tableau de bord affiche en temps réel :
- Solde total — Somme des soldes de tous vos comptes
- Entrées de la période — Total des encaissements
- Sorties de la période — Total des décaissements
- Solde prévisionnel — Projection à 30, 60 et 90 jours
- Graphique de flux — Courbe des entrées vs sorties
Comptes bancaires
Ajouter un compte bancaire
- Accédez à Trésorerie → Comptes bancaires
- Cliquez sur + Nouveau compte
- Renseignez les informations :
| Champ | Description | Obligatoire |
|---|---|---|
| Nom du compte | Libellé pour identification | ✅ |
| Banque | Nom de l’établissement bancaire | ✅ |
| Numéro de compte | RIB ou numéro de compte | ✅ |
| IBAN | Code IBAN (si applicable) | ❌ |
| BIC/SWIFT | Code d’identification bancaire | ❌ |
| Devise | Devise du compte | ✅ |
| Solde initial | Solde à la date de mise en service | ✅ |
Gérer plusieurs comptes
VIA ERP supporte la gestion de comptes multiples :
- Comptes en différentes devises (DZD, EUR, USD)
- Comptes dans différentes banques
- Vue consolidée avec conversion automatique dans votre devise principale
- Solde individuel et solde global
Transactions
Enregistrer une transaction
- Depuis un compte bancaire, cliquez sur + Nouvelle transaction
- Remplissez les détails :
| Champ | Description |
|---|---|
| Type | Entrée (encaissement) ou sortie (décaissement) |
| Date | Date de la transaction |
| Montant | Somme de la transaction |
| Catégorie | Type de flux (vente, achat, salaire, loyer…) |
| Bénéficiaire / Payeur | Contact ou fournisseur concerné |
| Référence | Numéro de chèque, virement, etc. |
| Document lié | Facture, bon de commande associé |
Catégories de transactions
Organisez vos flux par catégorie :
Entrées :
- Paiements clients
- Remboursements reçus
- Subventions
- Revenus divers
Sorties :
- Paiements fournisseurs
- Salaires
- Loyer et charges
- Taxes et impôts
- Frais bancaires
- Investissements
Rapprochement bancaire
Principe
Le rapprochement bancaire consiste à vérifier la concordance entre vos enregistrements dans VIA ERP et votre relevé bancaire.
Processus
- Accédez à Trésorerie → Rapprochement
- Sélectionnez le compte bancaire et la période
- Importez votre relevé bancaire (CSV, OFX ou QIF)
- VIA ERP tente un rapprochement automatique :
- Correspondance par montant et date
- Correspondance par référence
- Pour les transactions non rapprochées :
- Rapprochez manuellement en les associant
- Créez les transactions manquantes dans VIA ERP
- Validez le rapprochement
Indicateurs de rapprochement
| Statut | Description |
|---|---|
| Rapproché | Transaction correspondante trouvée |
| Non rapproché | Pas de correspondance automatique |
| Écart | Différence de montant détectée |
Prévisions de trésorerie
Projection automatique
VIA ERP génère des prévisions basées sur :
- Factures émises non payées — Encaissements attendus
- Factures fournisseurs en attente — Décaissements prévus
- Paiements récurrents — Salaires, loyers, abonnements
- Tendance historique — Saisonnalité et tendances observées
Vue prévisionnelle
Le graphique prévisionnel affiche :
- Solde actuel — Point de départ
- Entrées prévues — Encaissements projetés
- Sorties prévues — Décaissements projetés
- Solde projeté — Évolution du solde dans le temps
- Zone de risque — Périodes où le solde pourrait être négatif
Scénarios
Créez des scénarios pour anticiper différentes situations :
- Scénario optimiste — Tous les paiements à l’échéance
- Scénario réaliste — Retards de paiement moyens
- Scénario pessimiste — Retards importants et imprévus
Rapports de trésorerie
Rapports disponibles
| Rapport | Description |
|---|---|
| Flux de trésorerie | Entrées et sorties par période |
| Soldes bancaires | Évolution des soldes par compte |
| Rapprochement | État du rapprochement bancaire |
| Prévisions | Projections à court et moyen terme |
| Analyse par catégorie | Répartition des flux par type |
| Vieillissement des créances | Ancienneté des factures impayées |
Bonnes pratiques
- Effectuez le rapprochement bancaire au minimum une fois par semaine
- Consultez les prévisions régulièrement pour anticiper les difficultés
- Catégorisez systématiquement toutes les transactions
- Configurez des alertes de solde minimum par compte
- Exportez les rapports mensuels pour votre comptable
Prochaine étape
Découvrez le module Achats pour gérer vos achats fournisseurs.
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